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【ひろえFPニュースレター】家計を守る鉄則3カ条(2011.11.8 第61号)

発行日:2011年11月8日

【1】株式為替情報 ~10月の動き~

【2】ひろえFP事務所近況

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|田│  家計を守る鉄則3カ条(2011.11.8 第61号)
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その一、 「ひ」広く正確な情報収集

その二、 「ろ」老後も見据えた家計設計

その三、 「え」笑顔で築く円満家族

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ひろえFP事務所の廣江です。
いつもひろえFP事務所を応援、またニュースレターのご購読
誠にありがとうございますm(_ _)m

11月というのに暖かい日もあり、体調管理が難しいところですが、
皆様、いかがお過ごしでしょうか。

さて、今月は10月の株式為替情報と、投資信託に関するお話をお届けします。

それでは、最後までお付き合いください。

=== 目  次 ===================

【1】株式為替情報 ~10月の動き~

【2】ひろえFP事務所近況

==========================

1┃ ◆株式為替情報 ~10月の動き~
━┛━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

▼日経平均(↑)
月初終値:8,545.48
月末終値:8,988.39
最高値 :9,050.47(28日)
最安値 :8,382.98(5日)

▼NYダウ(↑)
月初終値:10,655.30
月末終値:11,955.01
最高値 :12,231.11(28日)
最安値 :10,655.30(3日)

▼対米ドル(↓)
月初終値:76.550000
月末終値:78.199900
最高値 :75.790000(28日)
最安値 :78.199900(31日)

▼10年国債利回り(↑)
月初利回り:1.015%
月末利回り:1.045%
最高利回り:1.045%(31日)
最安利回り:0.970%(5日)

※最高値・最安値は、終値ベースでの数値です。

<FP廣江の独り言>

今日はちょっと投資信託のお話をしたいと思います。

というのは、最近“持ち味マネーカード”を使い、参加者10名前後で
『自分らしいお金の増やし方講座』というのを開催しており、
「投資を始めたい」「投資信託にも興味がある」というお話を
よく伺うからです。

まず、投資信託というのは、多数の投資家から集めた資金を1つの基金として
専門家(会社)が運用し、成果を投資家に還元するという仕組みです。

集めたお金を運用するのですが、その投資の対象は様々で
国内外の債券や株式、不動産や商品などです。

また、投資方法もあらかじめ定めた目標指数に連動した運用成果を目指す
「パッシブ運用」や、目標指数を上回る運用成果を目指す「アクティブ運用」の
2種類があります。

あらかじめ定める目標指数のことをベンチマークと言い、
国内の株式なら“日経平均”や“TOPIX”、
アメリカの株式なら“ダウ工業平均”などが有名ですね。

では、ここで株式を例に少し考えてみましょう。

高度経済成長期なら、指数に連動する運用成果を目指す「パッシブ運用」の
投資信託を利用すれば日本経済の成長と共に株価も上がり、
同じように投資信託の価値も上昇するため、利益を享受することができました。

しかし、長期的な経済成長が見込めない(であろう)状況だと、
目標指数を上回る運用成果を目指す「アクティブ運用」を利用するのも
いいのかもしれませんね。

また、相場が上昇した時に利益が出る投資信託(ブルファンド)だけでなく
逆に相場が下落した時に利益が出る投資信託(ベアファンド)もありますので
リスク分散の中に、こういう投資信託を入れておくのもいいのもしれませんね。

新興国に投資をするなら、リスクの少ない「パッシブ運用」の投資信託を
利用して、長期でコツコツ積み立てるのもいいのではないでしょうか。

また、日本株式への投資を考えると、どうでしょうか。相場が下落した時に
利益が出るベアファンドで儲かったなんてことがないことを願うばかりです。

2┃ ◆ひろえFP事務所近況
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現在、名古屋を中心に「自分らしいお金の増やし方講座」を開催しており、
参加者の方からは大変ご好評をいただいております。
来年は、他にも住宅ローンセミナーなども交え、定期的にセミナーを開催し、
家計に関する情報提供の場を設けていければと考えております。

さて、近況報告ではないのですが、誠に勝手ながら下記の期間、臨時休暇を
いただきます。電話・メールなどでのご連絡はお受けしておりますが、
お返事が11月18日以降になってしまいます。

ひろえFP事務所 臨時休暇 11月11日(金)~11月17日(木)

ご迷惑をお掛け致しますが、よろしくお願い致します。

では、次回ニュースレターもお楽しみに~!
(次号は、12月初旬配信予定です。)

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