「相談はしてみたいけど、何をどう相談していいか分からない。」「FPがどんなことをしてくれるのか聞いてみたい。」「将来のことには不安があるけれど、具体的に何を相談すればいいのかわからない。」 …という方のために、初回の相談は無料（オフィスにてご面談の場合のみとさせていただいております）で行っています。まずはお気軽にご相談ください。 初回相談（無料）では普段感じているお金に対する不安などをお聞きして、アドバイスさせて頂きます。その上でFPとしてどのようなご提案が出来るのかをお話して、FPに相談することのメリットや安心感を感じて頂ければと思います。中立・公正な第三者の専門家の意見が聞きたいという方もお気軽にご相談ください！
こんな方におすすめです！
- 「結婚や出産をしたばかり。出産・育児・子供の教育費など、これからどのぐらいのお金が必要なのかわからず、どう将来の計画を立てていいのかわからない。」
- 「住宅を買いたい。でも住宅ローンの負担が心配。住宅ローンって固定金利がいいの？変動金利がいいの？違いがよく分らない。」
- 「住宅ローンを見直したい。住宅ローンを返済中だが、繰り上げ返済や住宅ローンの借り換えをするとどれぐらいの効果があるか、中立の立場の人に聞いてみたい。」
- 「定年後のセカンドライフを考え始めた。定年後の生活資金、自分がもらえる年金額、退職金の運用方法などをじっくりしっかり考えたい。」
- 「節約はしてるけれど、なかなか貯蓄が出来ない。」
- 「保険や投資の相談がしたいけど、強引に勧められたらどうしよう…。」
- 「保険に入ろうと思っているけれど、たくさんあってよくわからない。選ぶときの基本的な考え方を聞いてみたい。」
こんなご相談にお応えしています！
１．家計についてのご相談
- 「家計管理、預貯金、今のままで大丈夫？」
- 「節約してるけど貯蓄が出来ない。どうしたらいいの？」
２．教育費・住宅取得費など資金設計についてのご相談
- 「子供の教育費はどのくらいかかるの？」
- 「子供の教育費を準備するにはどんな方法があるの？」
- 「住宅を購入したいけど、ローンが心配。今の家計状況でローンしても大丈夫なの？」
- 「住宅を購入する際、どんなローンを組めばいいの？」
３．保険についてのご相談
- 「結婚・出産で家族が増えたので、これまでの保険でいいのか考えたい。」
- 「保険料が高いなぁ。」と感じている。
- 「保険の営業に勧められたので入ったが、保障内容について知りたい。またこれは自分に合っているのかな？」
- 子供が独立し、今後の保障内容を検討したいという方
- 加入中の保険が更新時期となり、保険料が大幅に上がったという方
- 「いっぱい保険を勧められたけど、どれが本当に必要なものなのかわからない。」
- 「いくつかの保険会社でに相談したけど、どれも同じような内容で選べない。選ぶ時のポイントは？」
- 「私に必要な保障はどのくらい？」
４．老後の資金・年金についてのご相談
- 「老後が不安なのでとにかく相談したい。」
- 「退職後は夫婦で旅行を楽しみたい。」
- 「退職金の運用方法を相談したい。」
- 「持ち家がないので、今のまま家賃を払っていけるのか心配。」
５．資産運用についての相談
- 「金融商品の選び方、自分に合ったものの選び方は？」
- 「株と投資信託、何が違うの？」
- 「外貨預金や外貨投資を始めたいけど、難しそう。」
- 「iDeco（個人型確定拠出年金）、つみたてNISAを始めたいけど、金融商品をどう選んだらいいか、一緒に考えてほしい。」
- 「会社で確定拠出年金（日本版401K）をやっているけどよくわからない。」
- 「銀行や証券会社で勧められたけど、本当に自分たちに合っているのかな？」
- 「ネット証券を始めてみたいけど、どうしたらいいの？」
６．相続についてのご相談
- 「家族の安心のために相続について考えておきたい方」
- 「相続税の仕組みを知らないので、自身の万一時に相続税がかかるかどうかも分からないという方」
- 「生前に、子どもや孫などに贈与をしようと思っている方」
- 「遺言やエンディングノートに関心がある方」
- 「親の相続が気になるのでサポートをご希望の方」
ご相談の流れ
STEP１ お申込み
お電話・FAX・電子メール等からお申込みください。
TEL：052-589-6582 / FAX：052-541-3223
E-mail：info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を＠にかえて送信して下さい。
※こちらのお問合せフォームからも受け付けています。
※当事務所は事前予約制となっております。
STEP2 初回相談
・ご相談内容、ご希望を伺います。
・ご提案できるサービスについてご説明させていただきます。
※初めから家計の将来設計ご希望の方はSTEP3へ
※当事務所の場所はこちらでご確認ください。
STEP3 １回目のご面談
・ライフプランを作成します。ライフプランとは各家庭におけるこれからの”夢”です。具体的には、住宅・教育・老後の暮らし等についての計画です。
・1回目のご面談では、皆様の”夢”の実現に向け、”夢”を伺うと共に、現在の収支・資産の状況も伺います。
STEP４ ２回目のご面談
・ライフプランの再確認をさせていただきます。
・家計分析結果についてご説明いたします。
・必要に応じ、アドバイス・ご提案をさせていただきます。
STEP5 ３回目のご面談
・家計改善の実行プランの決定
※3回目のご面談は、家計の改善が必要な場合にのみ行います。
STEP６ アフターフォロー
ご提案後、１か月以内のライフプランの修正承ります。
その他、定期的にひろえFPニュースレター（メールマガジン）、ひろえFP通信（郵送）、セミナーのご案内など最新情報をお届けします。
※初回面談、及び１回目の面談は、ヒアリング中心のため、遠方のお客様・日中外出が難しいお客様にはメール・電話・郵送でも対応させて頂いておりますので、まずはご相談下さい。
サービス内容
