家計の将来設計(ライフプラン)
家計の将来設計(ライフプラン)

”人生の4大資金”というのがありますが、どんな資金かはご存知でしょうか。それは、『教育資金』『住宅資金』『定年後の生活資金』『保険』の4つと言われています。当事務所の「家計の将来設計(ライフプラン作成)」サービスでは、この”人生の4大資金”を中心に、現在将来の家計の収支予測を立て、必要に応じて対策やアドバイスを行っています。

皆様自身も家計の将来についてはいろいろとお考えだと思いますが、数年後の家計や貯蓄の予測はできても、20年後、30年後の予測となるといかがでしょうか。このサービスを受けていただくことで数十年先の家計の状況を予測することができ、かつ必要な対策も行うことで、安心して生活を送っていただけるようになります。

具体的な手順ですが、まずはお客様にご自身やご家族の将来の”夢”を伺います。その後、現在の保有資産や家計の収支の情報を開示いただき、将来の収支予測などもご一緒に考え、伺った”夢”が実現可能かどうかを試算し、分析・診断を行います。そして、もし家計の将来に不安がある場合には、”夢”を実現させるために、どのような方法でその問題を解決していけばいいのかを共に考え、ご家族の”夢”の実現をお手伝いします。 人・家族によって”夢”が違えば、資産状況や家計の収支も異なります。世界に1つしかないお客様だけのプラン(ライフプラン)を作成致します。

また、2020年3月より、WEB面談によるライフプラン作成サービス「WEBでライフプラン作成」も開始いたしました。ご自宅にいながらもご相談可能ですので、ぜひこの機会にご利用ください。詳しくは、「WEBでライフプラン作成」についてをご覧ください。

こんな方におすすめです!

  • 家計の将来について想像ができないので、考えておきたい」
  • 結婚出産で家族が増えた」
  • 子供がもう一人ほしいけど、教育費など家計の将来が心配」
  • マンションやマイホームを買いたいけど、いつ、どれぐらいの価格のものが妥当なのか分からない」
  • 「年に一度は家族で旅行がしたいけど、家計の将来が大丈夫か心配
  • 「定年後は趣味や海外旅行を楽しみたいけど、どれぐらい貯蓄をしておけばいいのか知りたい」
  • 「家計簿はつけているけれど、なかなか貯蓄ができない
  • 転職・独立を考えている

こんなことがわかります!

現状の家計収支分析・・・家計の収支状況と資産状況を把握し、将来のライフイベントへの備えは十分か、家計の破綻なく対応できるか数字で確認できます。
例)3年後にマイホームを購入予定だが購入後の家計状況はどうなるか?
例)できれば子供は3人希望。その場合の家計状況・教育費はどうなるか?
例)ご主人が早期退職を希望。退職後の家計はどうなるのか?今の貯蓄や退職金で大丈夫か?
年金・・・将来もらえる年金額と万一時の年金額を試算し、資金の備えが十分か予測できます。
万一時試算・・・家計収入の主たる方に万一のことがあった際に、家計の収支がどうなるかを試算し、必要な保障額を算出します。
保険の加入状況分析・・・現在加入している保険が自分たちに合ったものなのかを上記の必要保障額と照らし合わせて確認できます。
モデルライフプランの作成・・・現状分析で家計の将来に不安がある場合は、改善策を共に考え、改善後のライフプランも作成しますので、漠然とした不安から抜け出せます!

ひろえFP社労士事務所の「家計の将来設計(ライフプラン作成)」コースについて

フルサポートコース(家計徹底管理)|ひろえFP社労士事務所のライフプラン作成
スタンダードコース(ライフプラン作成基本コース)|ひろえFP社労士事務所のライフプラン作成
ベーシックコース(ライフプラン作成お手軽コース)|ひろえFP社労士事務所のライフプラン作成

フルサポート(家計徹底管理コース)について

フルサポートコース(家計徹底管理)詳細|ひろえFP社労士事務所のライフプラン作成

フルサポートコースでは、3回目以降の面談にてモデルライフプラン※1 が完成した後、ひろえFP社労士事務所オリジナル家計簿を毎月(1年間)つけ、メール or 郵便にて提出いただきます。モデルライフプラン完成後に家計簿を付けていただくことで、 ライフプラン実現のための家計管理をFPと共にしていくことができます。また、モデルライフプラン完成から1年経過した頃に4回目以降の面談を行い、モデルライフプランの状況確認&修正を行います。また、モデルライフプラン完成から1年間は無料でFP相談をご利用いただけます。

このフルサポートコースは、ご自身やご家族の将来の夢を実現させるために家計をしっかりと管理していきたいという方にお勧めです!

※1モデルライフプランについてはこちら(「よくあるご質問」のページへのリンク)
※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円/件にて承ります。後日ご依頼の場合は、上記ライフプラン作成料にて承ります。
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
フルサポートコース、スタンダードコース、ベーシックコースの違いは、こちらの「よくあるご質問」のページにも記載しています。

スタンダード(ライフプラン作成基本コース)について

スタンダードコース(ライフプラン作成基本コース)詳細|ひろえFP社労士事務所のライフプラン作成

スタンダードコースは、モデルライフプラン※1  完成のための面談が3回を超え、4回と5回となっても追加費用なしで何度でもご相談いただけます。また、モデルライフプラン完成より1年間はモデルライフプランの修正(1回)や無料のFP相談をご利用いただけますので、これから住宅購入を予定されている方この機会に家計の将来のことをじっくりと考えたい方家計や生命保険・住宅ローンの見直しを考えたい方ライフプランに合わせた資産形成を始めたい方にお勧めです!

※1モデルライフプランについてはこちら(「よくあるご質問」のページへのリンク)
※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円/件にて承ります。後日ご依頼の場合は、上記ライフプラン作成料にて承ります。
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
フルサポートコース、スタンダードコース、ベーシックコースの違いは、こちらの「よくあるご質問」のページにも記載しています。

ベーシック(ライフプラン作成お手軽コース)について

ベーシックコース(ライフプラン作成お手軽コース)詳細|ひろえFP社労士事務所のライフプラン作成

ベーシックコースは、フルサポートコースやスタンダードコースのようにモデルライフプランの状況確認&修正サービスはなく、3回の面談のみでモデルライフプラン※1 を完成させますが、お渡しする資料は同じで、必要に応じてモデルライフプラン実行のサポートも致します。ご自身で家計の管理がしっかりできるという方や、とにかくライフプランを立ててみたいという方にお勧めです!

※1モデルライフプランについてはこちら(「よくあるご質問」のページへのリンク)
※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円/件にて承ります。後日ご依頼の場合は、上記ライフプラン作成料にて承ります。
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
フルサポートコース、スタンダードコース、ベーシックコースの違いは、こちらの「よくあるご質問」のページにも記載しています。

ご相談の流れ(家計の将来設計(ライフプラン作成)の場合)

STEP1 お申込み

お電話・FAX・電子メール等からお申込みください。
TEL:052-589-6582 / FAX:052-541-3223
E-mail:info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を@にかえて送信して下さい。
※こちらのお問合せフォームからも受け付けています。
※当事務所は事前予約制となっております。

STEP2 初回相談

・ご相談内容、ご希望を伺います。
・ご提案できるサービスについてご説明させていただきます。
※初めから家計の将来設計ご希望の方はSTEP3へ
当事務所の場所はこちらでご確認ください。

STEP3 1回目のご面談

・ライフプランを作成します。ライフプランとは各家庭におけるこれからの”夢”です。具体的には、住宅・教育・老後の暮らし等についての計画です。
・1回目のご面談では、皆様の”夢”の実現に向け、”夢”を伺うと共に、現在の収支・資産の状況も伺います。

STEP4 2回目のご面談

・ライフプランの再確認をさせていただきます。
・家計分析結果についてご説明いたします。
・必要に応じ、アドバイス・ご提案をさせていただきます。

STEP5 3回目のご面談

・モデルライフプラン完成
・家計改善の実行プランサポート(必要な場合のみ)

STEP6 アフターフォロー

スタンダードコースまたはフルサポートコースをご利用の場合は、モデルライフプラン完成後1年に限り、ライフプランの修正(1回)を承ります。また、FP相談もモデルライフプラン完成後1年間は無料です。

ベーシックコースをご利用の方も含め、不定期にはなりますが、ひろえFP通信(郵送)、セミナーのご案内など最新情報をお届けします。

料金について

※ネット申込価格にてお申し込みのお客様には、モデルライフプラン完成後、アンケート(お客様の声)にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について

サービス内容

初回相談(30分1回無料)へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
家計の将来設計(ライフプラン作成)へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
教育資金設計相談へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
住宅取得費&住宅ローン相談へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
老後資金・年金・退職金運用相談へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
保険診断(保険に関するご相談)へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
資産形成のご相談(iDeCoイデコ・NISAニーサ等)へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
相続準備のご相談へのリンク-ひろえFP社労士事務所-
FPと学び・考える”我が家の家計”へのリンク-ひろえFP社労士事務所-