家計の将来設計（ライフプラン）

”人生の４大資金”というのがありますが、どんな資金かはご存知でしょうか。それは、『教育資金』、『住宅資金』、『定年後の生活資金』、『保険』の４つと言われています。当事務所の「家計の将来設計（ライフプラン作成）」サービスでは、この”人生の４大資金”を中心に、現在将来の家計の収支予測を立て、必要に応じて対策やアドバイスを行っています。

皆様自身も家計の将来についてはいろいろとお考えだと思いますが、数年後の家計や貯蓄の予測はできても、20年後、30年後の予測となるといかがでしょうか。このサービスを受けていただくことで数十年先の家計の状況を予測することができ、かつ必要な対策も行うことで、安心して生活を送っていただけるようになります。

具体的な手順ですが、まずはお客様にご自身やご家族の将来の”夢”を伺います。その後、現在の保有資産や家計の収支の情報を開示いただき、将来の収支予測などもご一緒に考え、伺った”夢”が実現可能かどうかを試算し、分析・診断を行います。そして、もし家計の将来に不安がある場合には、”夢”を実現させるために、どのような方法でその問題を解決していけばいいのかを共に考え、ご家族の”夢”の実現をお手伝いします。人・家族によって”夢”が違えば、資産状況や家計の収支も異なります。世界に1つしかないお客様だけのプラン（ライフプラン）を作成致します。

こんな方におすすめです！

「家計の将来について想像ができないので、考えておきたい」
「結婚や出産で家族が増えた」
「子供がもう一人ほしいけど、教育費など家計の将来が心配」
「マンションやマイホームを買いたいけど、いつ、どれぐらいの価格のものが妥当なのか分からない」
「年に一度は家族で旅行がしたいけど、家計の将来が大丈夫か心配」
「定年後は趣味や海外旅行を楽しみたいけど、どれぐらい貯蓄をしておけばいいのか知りたい」
「家計簿はつけているけれど、なかなか貯蓄ができない」
「転職・独立を考えている」

こんなことがわかります！

現状の家計収支分析	・・・家計の収支状況と資産状況を把握し、将来のライフイベントへの備えは十分か、家計の破綻なく対応できるか数字で確認できます。例）３年後にマイホームを購入予定だが購入後の家計状況はどうなるか？例）できれば子供は３人希望。その場合の家計状況・教育費はどうなるか？例）ご主人が早期退職を希望。退職後の家計はどうなるのか？今の貯蓄や退職金で大丈夫か？
年金	・・・将来もらえる年金額と万一時の年金額を試算し、資金の備えが十分か予測できます。
万一時試算	・・・家計収入の主たる方に万一のことがあった際に、家計の収支がどうなるかを試算し、必要な保障額を算出します。
保険の加入状況分析	・・・現在加入している保険が自分たちに合ったものなのかを上記の必要保障額と照らし合わせて確認できます。
モデルライフプランの作成	・・・現状分析で家計の将来に不安がある場合は、改善策を共に考え、改善後のライフプランも作成しますので、漠然とした不安から抜け出せます！

ひろえFP社労士事務所の「家計の将来設計（ライフプラン作成）」コースについて

オリジナル・コース（ライフプラン作成アレンジコース）について

オリジナル・コースは、ライフプラン作成の進め方等はスタンダード・コースと同じですが、スタンダード・コースやベーシック・コースでは弊事務所で用意しているライフプラン表を基にライフプランを作成していくのに対し、オリジナル・コースではご相談者様の家計簿や資産管理方法に即して、まさにオリジナルでライフプランを作り上げていくコースです。

ご自身やご家族の将来の夢を実現させるために家計をしっかりと管理していきたいという方、ご自身の家計管理方法をライフプラン化してほしいという方にお勧めです！

既に行っている自身の家計管理方法をベースにライフプランを立ててほしい
夫婦共働きで別々に家計収支管理をしているので、ご夫婦別々のライフプラン（家計の将来設計書）を作成し、２つのライフプランをリンクさせたい
「通常支出」「特別支出」「余剰支出」などのそれぞれ個別の収支明細を作成し、それを統合したい
自身で作っているライフプラン表をベースにライフプランを完成させてほしい

といったご要望にご要望に可能な限りお答えしていくコースです。

^※1モデルライフプランについてはこちら（「よくあるご質問」のページへのリンク）
※モデルライフプラン完成後、アンケート（お客様の声）にお答えいただいております。→お客様の声のページ
※例えば「お子様二人の場合」と「一人の場合」など複数のプラン作成をご希望の場合は、同時申し込みに限り5,000円／件にて承ります。後日ご依頼の場合は、上記ライフプラン作成料にて承ります。
※出張相談費用は面談ごとに頂戴致しますので、3回面談の場合は3回分の出張相談費用を申し受けます。→交通費について
※オリジナル・コース、スタンダード・コース、ベーシック・コースの違いは、こちらの「よくあるご質問」のページにも記載しています。
※ライフプラン完成後、Excelデータファイル（数値のみ。数式・関数等はなしのものになります。）をご希望の方は、作成費用とは別に1プランにつき11,000円（税込）にてご提供可能です。

スタンダード・コース（ライフプラン作成基本コース）について

スタンダード・コースは、モデルライフプラン^※1 完成のための面談が3回を超え、4回と5回となっても追加費用なしで何度でもご相談いただけます。また、1回目面談より6カ月間は完成したモデルライフプランの修正（1回のみ）、FP相談を無料にて承ります。これから住宅購入を予定されている方、この機会に家計の将来のことをじっくりと考えたい方、家計や生命保険・住宅ローンの見直しを考えたい方、ライフプランに合わせた資産形成を始めたい方にお勧めです！

ベーシック・コース（ライフプラン作成お手軽コース）について

ベーシック・コースは、オリジナル・コースやスタンダード・コースのようにモデルライフプランの状況確認＆修正サービスはなく、3回の面談のみでモデルライフプラン^※1 を完成させますが、お渡しする資料は同じで、必要に応じてモデルライフプラン実行のサポートも致します。ご自身で家計の管理がしっかりできているという方や、サクッとライフプランを立ててみたいという方にお勧めです！

ライフプラン作成者様限定！「FPサポート・サービス」（オプション・サービス）

FPサポートサービスは、弊事務所にてライフプランを作成させていただいた方限定のサービスです。期間内はFP相談を追加費用なしでお受けしますし、ご希望に応じてひろえFP社労士事務所オリジナル家計簿を毎月つけていただいて共に確認をしたりもしますのでので、完成したモデルライフプラン通りの家計収支コントロールならびに、モデルライフプランに合わせた資産形成の仕組みの構築をサポートします。また必要に応じて、モデルライフプランの修正も追加費用なしで行います。ライフプラン実現のための家計管理を、資産形成の仕組み作りをFPと共にしていきたいという方にお勧めです。

ご相談の流れ（家計の将来設計（ライフプラン作成）の場合）

STEP１　お申込み

お電話・FAX・電子メール等からお申込みください。
TEL：052-850-1021
E-mail：info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を＠にかえて送信して下さい。
※こちらのお問合せフォームからも受け付けています。
※当事務所は事前予約制となっております。

STEP2　初回相談

・ご相談内容、ご希望を伺います。
・ご提案できるサービスについてご説明させていただきます。
※初めから家計の将来設計ご希望の方はSTEP3へ
※当事務所の場所はこちらでご確認ください。

STEP3　１回目のご面談

・ライフプラン作成のためのヒアリングを行います。ライフプランとは各家庭におけるこれからの”夢”です。具体的には、住宅・教育・老後の暮らし等についての計画です。
・1回目のご面談では、皆様の”夢”の実現に向け、”夢”を伺うと共に、現在の収支・資産の状況も伺います。

STEP４　２回目のご面談

・ヒアリングを基に作成させていただいたライフプラン（現状分析プラン）のご説明をさせていただきます。なお、現状分析プラン作成期間はヒアリング（1回目のご面談）より2週間いただいております。
・モデルライフプラン作成のために、家計分析結果についてご説明いたします。
・必要に応じ、アドバイス・ご提案もさせていただきます。