サービス内容

こんなご相談にお応えしています！

１．家計についてのご相談

「家計管理、預貯金、今のままで大丈夫？」
「節約してるけど貯蓄が出来ない。どうしたらいいの？」

２．教育費・住宅取得費など資金設計についてのご相談

「子供の教育費はどのくらいかかるの？」
「子供の教育費を準備するにはどんな方法があるの？」
「住宅を購入したいけど、ローンが心配。今の家計状況でローンしても大丈夫なの？」
「住宅を購入する際、どんなローンを組めばいいの？」

３．保険についてのご相談

「結婚・出産で家族が増えたので、これまでの保険でいいのか考えたい。」
「定年後を見据え、自分に必要な保障を一緒に考えてほしい。」
「保険料が高いなぁ・・・と感じている。」
「加入中の保険が自分に合っているのか確認したい。」
「いくつかの保険会社で相談したけど、どれも同じような内容で選べない。選ぶ時のポイントを知りたい。」

４．老後の資金・年金・退職金運用についてのご相談

「老後が不安なのでとにかく相談したい。」
「現在は賃貸だが、定年を見据えて住宅購入をした方がいいか相談したい。」
「自分が年金をいくらもらえるか分からないので、確認したい。」
「定年後に向けて積立を始めたいが、どんな方法があるのか知りたい。」
「退職金の運用方法を相談したい。」

５．資産形成についてのご相談

「金融商品の選び方、自分に合ったものの選び方を知りたい。」
「株や債券、投資信託って、何が違うのか教えてほしい。」
「iDeco（個人型確定拠出年金）、つみたてNISAを始めたいけど、どうしたらいいか分からない。」
「会社で企業型確定拠出年金をやっているけど、自身に合った運用方法を検討したい。」
「銀行や証券会社で金融商品を勧められたけど、本当に自分達に合っているのか確認したい。」
「ネット証券を始めてみたいけど、どうしたらいいかサポートをしてほしい。」

６．相続についてのご相談

「家族の安心のために相続について考えておきたい。」
「自身の万一時に相続税がかかるかどうかも分からないので、相続税の仕組みを教えてほしい。」
「生前に、子どもや孫などに贈与をしようと思っている。」
「遺言やエンディングノートに関心がある。」
「親の相続が気になるのでサポートを希望する。」

オンラインによるご相談・ライフプラン作成

家計管理の相談をしたいけど、オンラインで相談したい。
感染症予防のため自宅からオンラインで相談してライフプランを作成したい。
子育て中でなかなか外出できない。

ご相談の流れ（家計の将来設計（ライフプラン作成）の場合）

STEP１　お申込み

お電話・FAX・電子メール等からお申込みください。
TEL：052-850-1021
E-mail：info[at]office-hiroe.com
※メール送信の際は[at]を＠にかえて送信して下さい。
※こちらのお問合せフォームからも受け付けています。
※当事務所は事前予約制となっております。

STEP2　初回相談

・ご相談内容、ご希望を伺います。
・ご提案できるサービスについてご説明させていただきます。
※初めから家計の将来設計ご希望の方はSTEP3へ
※当事務所の場所はこちらでご確認ください。

STEP3　１回目のご面談

・ライフプラン作成のためのヒアリングを行います。ライフプランとは各家庭におけるこれからの”夢”です。具体的には、住宅・教育・老後の暮らし等についての計画です。
・1回目のご面談では、皆様の”夢”の実現に向け、”夢”を伺うと共に、現在の収支・資産の状況も伺います。

STEP４　２回目のご面談

・ヒアリングを基に作成させていただいたライフプラン（現状分析プラン）のご説明をさせていただきます。なお、現状分析プラン作成期間はヒアリング（1回目のご面談）より2週間いただいております。
・モデルライフプラン作成のために、家計分析結果についてご説明いたします。
・必要に応じ、アドバイス・ご提案もさせていただきます。